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美国移民如何合理避税?

标签: 发表时间:2015/07/06 阅读量:766

    不少有移民意愿的人都有这样的矛盾心理:想移民美国,可是面对美国的全球征税政策,又犹豫不决,就错过了不少绝佳的投资移民机会;而有些已经完成移民的人,因为对美国税收政策的不了解,承担了很多本能够被合理避掉的税负,白白加重了自己的经济负担。其实合理避税是一项技术性很强的“活”,怎样充分利用美国现有政策,合理报税避税呢?就美国税负的热点问题,为您一一解答。

 

美国联邦个人所得税税率大揭秘

 

    美国联邦政府一向重视个人所得税的征收,税收执法更是一丝不苟,任何人一旦被查出有偷税逃税行为,轻则加倍惩罚、留下难以洗清的案底,重则倾家荡产、锒铛入狱,因此几乎没有人敢对缴税问题等闲视之。那么美国的个人所得税是怎么征收的呢?

 

    美国联邦政府的个人所得税采用超额累进税率。个人所得税率最低为10%,并逐步提高到15%,然后25%,然后28%,然后33%,然后35%,最后达到39.6%。每个税率适用于具体范围的收入,此外每个税率也取决于一个人的报税身份。普通税率适用于大多数类型的收入。一个单独的税率表适用于从长期收益和股息分红的收入。值得注意的是,应纳税所得额 = 调整后的毛所得 — 分项扣除额(或标准扣除额)— 个人宽免额 。

 

2015年普通税率

 

    每个纳税人填报的纳税申报表类别就不尽相同,目前有已婚合并申报、已婚分别申报、未婚单身及户主4种类别申报表。每个纳税人都有一个唯一的社会保险号码,纳税人的各项收入信息汇集在它的下面,能有效对纳税人进行监控。一旦被查实恶意欠缴或不缴税款,其直接后果是蹲监狱。在纳税人按时守法纳税之后,美国政府每年会累计纳税人的个税信用值。纳税人在社会生活的方方面面如申请各类贷款、补助、福利或进行投资时,都需要纳税证明。

 

美国投资移民如何报税?如何合理避税?

 

    在美国,无论投资移民还是技术移民都需要报税,那么如何报税,如何合理避税是不少投资者关心的话题。移民美国后,中国国内的房产如何向美国政府申报?在何种情况下要交税?在中国拥有的现金和股票,需不需要报税?这些问题颇受关注,就这些热点问题,为您一一解答。

 

热点问题一:申请人获批后,在登陆美国时申报个人名下财产,在中国拥有的现金和股票,需不需要报税?

 

    据了解,根据美国的税务制度有三种人是需要报税的:第一种是公民,第二种是绿卡持有者,第三种是税务居民。何谓税务居民?例如今年投资者在美国本土居住时间超过31天,或者投资者在过去的3年的居住时间总和超过183天,就是税务居民。由于计算方式复杂,上述天数并非自然的一天,如果简化来说,就是建议投资者每次到美国,一年居住时间不超过120天,就可避免成为税务居民。如果投资者没有成为税务居民,基本上不需报税。如果投资者已经成为了绿卡持有者,但在美国本土没有收入,那么投资者在全球所得是不需要申报的。

 

热点问题二:移民后,中国国内的房产如何向美国政府申报?在何种情况下要交税?

 

    根据目前美国法规规定,移民申请者在美国以外个人名下拥有的房产,不在要求申报的项目内。成为美国绿卡持有人后,其房产増值部分,在日后出售获利并缴纳中国物业増值利得税后,若中国缴纳的税款仍低于美国资本利得税15%,才可能有美国税务的义务。如果投资者有房产且房产没有出租,那基本上是不需要申报。此外,房产增值,增值部分是不需要申报。因为美国税法认为投资者还没有变成所得,等投资者把这部分卖掉的时候,就要纳税。建议投资者在申请移民之前,把所有名下的财产和房产做评估,方便以后报税时可以证明房产来源。

 

热点问题三:诚实合理报税,对享受退休养老、医疗等福利待遇有何影响?

 

    诚实报税是每个纳税人应尽的义务,这方面非常重要。以美国医疗为例,美国的医疗设备是全世界一流,美国的医疗保险非常昂贵,美国福利social security针对美国老人,每年给居民发放退休金并发放红蓝白卡,该卡方便居民就医。如果居民没有收入,该卡会将医药费全付。如果有收入,居民只付一部分。如果投资者没有诚实报税,是不能申请的。申请该卡要积满40个积分。每一年一个人最多可以积4分,申报1300美金可以抵1分,所以每年申报7000美金,就可完成一年4个积分。连续报10年,就有资格申请该卡。

 

热点问题四:美国公民及绿卡持有者的海外资产都要申报,对于移民客户而言,要不要全部申报?

 

    目前,美国财政部有很多申报上的要求,为的是警醒海外美国纳税人不要以身试法不申报所应报的收入,美国国税局需要对全球性所得征收税金。考虑移民的家庭,现在就要做规划,因为规划与否,税后的所余会有天壤之别。如果投资者不如实申报,其罚款相当严重。在美国,偷税逃税是一项刑事罪,不仅会罚款还会坐牢。

 

热点问题五:高收入人群在申报收入时有哪些注意事项?有什么好建议?

 

    通常美国的报税季节是从1月到4月15日。依据中美税务协议中的规定,中高等收入人群是不需重复缴纳。但是如何申报、如何利用美国多方面政策合法地节税、省税、避税、延税及免税,建议用熟悉中美实际税务的美国认证会计师及税务律师做全盘规划。对于中高等收入人群来说,建议其收入分为两部分报税。如报税的是薪水部分,省税方式比较有限,额度也有限。投资者可以利用自住房子的贷款减税,或者去做慈善,这些都是可以抵税的。如果是公司收入部分,可以利用很多商业费用避税。

 

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